"Fråga inte om kunden tvättar pengar Avvägningen mellan integritetsskydd och intresset av att motverka finansiell brottslighet i svenska och europeiska rättskällor"

Abstract

Kreditinstitut är skyldiga att riskbedöma sina kunder enligt penningtvättslagen. Skyldigheten kan enligt penningtvättsregelverket i vissa fall innefatta beaktandet av brottsuppgifter vid bedömningen av kundens riskprofil. Samtidigt innebär dataskyddsregelverket att den svenska penningtvättslagen i vissa fall inte är tillräckligt precis för att tillåta beaktandet av brottsuppgifter vid bedömningen av kundens riskprofil. Kreditinstitut förefaller därför tvingas välja vilket regelverk som ska efterlevas. I denna uppsats studeras dataskyddsregelverket och penningtvättsregelverket på svensk och europeisk nivå för att undersöka vilket värde som ges företräde i rättskällorna - rätten till personlig integritet eller det samhälleliga intresset av att bekämpa brottslighet.